The Charles Schwab Corporation

Charles Schwab Corporation (SCHW) є провідною фінансовою компанією, що пропонує комплексний спектр послуг, що включає управління капіталом, торгівлю та брокерську діяльність цінними паперами, банківські послуги, адміністрування активів, кастодіальні рішення та консультації з фінансового планування. Її діяльність переважно структурована навколо двох основних підрозділів: Інвесторські послуги та Консультаційні послуги. Сегмент Investor Services безпосередньо орієнтований на окремих роздрібних клієнтів, надаючи широкий спектр послуг, таких як брокерські рахунки, інвестиційні консультації, банківське та адміністрування трастів, пенсійне планування та корпоративні брокерські послуги. Він також допомагає бізнесу з повним обліком планів компенсації акцій (наприклад, опціони на акції, обмежені акції, акції з продуктивністю), надає клірингові послуги роздрібним інвесторам і взаємним фондам, а також рішення для дотримання вимог. Навпаки, сегмент Advisor Services забезпечує надійну систему підтримки для незалежних інвестиційних радників. Це включає кастодіальні послуги, торгові платформи, банківську інфраструктуру та загальну операційну підтримку. У цьому сегменті пропозиції охоплюють різноманітні брокерські рахунки для акцій, фіксованого доходу, маржинального кредитування, опціонів та торгівлі ф'ючерсами/форексами. Вона також сприяє управлінню грошовими коштами через різні інструменти, надає доступ до широкого вибору власних і сторонніх взаємних фондів і ETF, а також пропонує комплексну торгівлю та кліринг для цих інвестиційних інструментів. Крім того, компанія пропонує складні консультаційні рішення, такі як керовані портфелі, окремо керовані рахунки, індивідуальні персональні фінансові консультації та спеціалізоване планування. До цього додаються банківські продукти, такі як поточні та ощадні рахунки, іпотеки з першою заставою, кредитні лінії під заставу та лінії застави активів, а також повний спектр трастових послуг, включаючи зберігання, звітність і адміністративні ролі. Станом на 31 грудня 2021 року компанія підтримувала значну фізичну присутність, маючи приблизно 400 внутрішніх філій у 48 штатах США та окрузі Колумбія, а також у Пуерто-Рико, Великій Британії, Гонконзі та Сінгапурі. Заснована у 1971 році, її корпоративна штаб-квартира розташована у Вестлейку, штат Техас.